如何构建你的第一个加密投资组合？核心与卫星资产配置法

核心-卫星策略通过配置70%-80%主流币种如BTC、ETH作为核心，20%-30%高潜力项目为卫星，结合定期再平衡，实现风险与收益平衡。

构建首个加密投资组合，核心-卫星策略能平衡风险与收益。

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一、确定核心与卫星比例

根据个人风险偏好设定两部分资产的权重是首要步骤。这决定了组合的整体风险水平和潜在回报空间。

1、评估自身对市场波动的容忍度，若倾向稳健，可采用核心资产占70%-80%，卫星资产占20%-30%的配置。

2、若追求更高增长且能承受较大回撤，可调整为核心资产占50%-60%，卫星资产占40%-50%。

3、参考“100减去年龄”的法则，将计算结果作为卫星资产的大致比例，剩余为核心资产比例，实现随年龄增长自动降低风险。

二、选择核心资产

核心资产旨在提供稳定性和长期增长基础，应选择市值高、流动性好、技术成熟且被广泛接受的主流数字资产。

1、将比特币（BTC）纳入核心，因其在市场中具有最强的共识和最高的市值，常被视为数字黄金。

2、配置以太坊（ETH），它不仅是市值第二大的加密货币，还拥有最活跃的去中心化应用生态系统。

3、考虑添加其他经过多轮周期考验、具备实际用例的头部公链代币，如BNB或SOL，但其总和占比不宜过高，确保BTC和ETH的主导地位。

三、筛选卫星资产

卫星资产用于捕捉高增长机会，应选择那些具有特定叙事、高增长潜力但同时伴随高波动性的项目。

1、投资于表现强劲的行业主题，例如当前处于发展关键期的模块化区块链或去中心化物理网络（DePIN）领域的领先代币。

2、关注市值排名50-200名之间，由优秀团队开发、解决实际问题且社区活跃的新兴项目代币。

3、将一小部分资金分配给近期有重大升级或生态激励计划发布的平台的原生代币，以参与其早期增长红利。

四、定期再平衡组合

市场动态变化会导致初始配置比例偏离，定期再平衡能强制执行低买高卖纪律，并维持预设的风险敞口。

1、设定固定的检查周期，例如每季度末或每半年进行一次全面审查。

2、计算当前各资产的实际占比，若某卫星资产因暴涨导致其在组合中的比例超过预设上限，卖出部分获利了结。

3、将卖出获得的资金，增持那些表现相对落后、低于目标配置比例的核心资产或其他卫星资产，恢复原始比例。

以上就是如何构建你的第一个加密投资组合？核心与卫星资产配置法的详细内容，更多请关注php中文网其它相关文章！