据专家指出，人工智能有可能重新塑造财富管理行业，那些不采纳该技术的人有可能会落后
据William Blair分析师Jeff Schmitt在10月20日的一份报告中称，数字原生的年轻一代现在已经步入老年，他们的财富也在不断增长。为了满足这些年轻人对数字化和个性化的期望，财富管理公司正在转向人工智能技术
虽然开始时持有怀疑态度，但现在顾问们意识到人工智能可以成为改善业务的有效工具，而不是取代人与人之间的互动
他在文中写道：“那些能够通过使用和拓展人工智能技术来应对不断变化的环境的财富管理公司，将具备更大的能力，可以利用这些人口趋势，在未来几年中获得更多的市场份额和盈利能力。”
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PwC美国资产和财富管理咨询主管罗兰·卡斯杜恩表示，人工智能在财富管理领域已经有几年的存在。顾问们利用机器学习和自然语言处理等技术来协助数据分析
他指出，目前，将这种技术与生成式人工智能结合起来，能够有效地提升生产力和收入水平
摩根士丹利、贝莱德投资公司和摩根大通等大型企业已经开始采用生成式人工智能解决方案
据富国银行分析师Mike Mayo称，未来将会出现目前还不存在的投资机会。就像第一局上半局一样，一个人已经出局，很难预测谁会最终获胜
然而，就整体而言，他认为摩根大通是目前当之无愧的行业领先者
据Mayo称，“摩根大通似乎具备数字化、数据和成熟的流程，可以以许多其他公司无法做到的方式应用人工智能。另外，摩根大通还有能力吸引更多的人才，这将是关键所在。”
同时，Charles Schwab（SCHW）是Schmitt 2024年的首选。他认为，由于盈利可能大幅反弹，该股有望跑赢大盘，同时他也看好Schwab的人工智能能力
Schmitt在他的陈述中指出，这家财富管理公司是规模最大的机构，拥有价值八万亿美元的客户资产，一直致力于利用其规模和技术来推进人工智能技术的发展，专注于改善客户服务
他表示：“在继续发展Schwab的核心人工智能技术的同时，我们相信随着时间的推移，这个过程将会加速，因为Schwab希望在客户服务和价格方面保持行业领先地位。”
Schmitt给摩根士丹利、美利达财务（AMP）和Envestnet（ENV）等公司增持评级
摩根士丹利在今年9月的一份备忘录中表示，公司已经推出了面向财务顾问的生成式人工智能助理，旨在“彻底改变”客户互动，并带来新的效率
Schmitt表示，Envestnet是美国最大的财富顾问科技解决方案提供商，目前正处于采用人工智能的早期阶段，但有足够的资源继续增强和扩大其人工智能能力
同时，Schmitt 还补充说，近年来 Ameriprise 财富管理公司一直致力于开发人工智能软件，以简化操作、提高顾问的工作效率和客户服务水平
资深科技投资家Paul Meeks特别看好BlackRock，他认为随着人工智能将更多投资者推向被动投资而非主动投资，BlackRock将从中受益。他表示，State Street、Invesco和Schwab也将从这种持续的转变中受益
据The Citadel商学院的Baker教授Meeks透露，摩根士丹利、高盛等大型机构也将采用这项技术
他表示：“不但可以利用人工智能为客户创建资产配置，还可以推动证券选择和营销。”他进一步补充说，人工智能可以以非常低廉的成本高效地接触更广泛的受众
然而，他现在可能并不需要投资银行股票
他表示：“一旦利率开始下降，我们将同时享受人工智能趋势和利率下降所带来的双重好处。”
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