金融机构、律师、公证员、房地产经纪人、博弈机构、加密货币交易所、奢侈品供应商需要强制执行 KYC 规定。这些规定旨在打击洗钱和资助恐怖主义、保护客户、遵守法规，涉及收集客户信息、核实信息、评估风险和持续监测。
哪些领域或行业需要强制执行 KYC 规定？
反洗钱（AML）和了解你的客户（KYC）规定对于打击金融犯罪和保护金融体系至关重要。以下行业和领域需要强制执行 KYC 规定：
金融机构
- 银行和信用合作社
- 经纪公司和投资顾问
- 汇款公司
- 保险公司
受托人服务
- 律师和公证员
- 信托公司
- 遗产规划师
不动产
- 房地产经纪人和代理人
- 土地注册商
- 产权保险公司
幸运中心
- 幸运中心和博弈场所
- 在线博弈网站
- 加密货币交易所
- 加密货币钱包
- 提供匿名交易的实体
奢侈品和高价值商品
- 珠宝商
- 画廊
- 古董商
合规要求
强制执行 KYC 规定的原因是：
- 打击洗钱和资助恐怖主义： KYC 规定有助于识别和阻止可疑交易，从而防止不法分子利用金融体系进行非法活动。
- 保护客户： KYC 规定有助于保护客户免受欺诈、身份盗窃和其他金融犯罪。
- 遵守法规： 多个司法管辖区都有法律和法规要求企业实施 KYC 程序。不遵守 KYC 规定可能会导致罚款、执法行动或失去执照。
实施 KYC
强制执行 KYC 规定涉及以下步骤：
- 收集客户信息： 收集证明客户身份和地址的个人和财务信息，如姓名、地址、出生日期和政府颁发的身份证件。
- 验证信息： 检查客户提供的信息并确认其准确性和真实性。
- 风险评估： 根据客户的个人资料、交易模式和其他因素评估其洗钱风险。
- 持续监测： 定期监测客户的账户活动并更新其 KYC 记录，以识别任何可疑活动。
