止损是交易生存的刚性底线，必须开仓前设限、写入计划并自动执行；止盈是收益实现手段，可用阶梯式、动态线或时间维度管理；人性偏差使止损执行更难，需借助工具与复盘强化纪律。
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一、止损是交易生存的刚性底线
止损直接绑定账户本金安全，其执行效果决定交易者能否持续参与市场。它不依赖行情方向判断，只服从预设数值纪律。
1、在开仓前明确单笔亏损上限，例如不超过可用资金的2%。
2、将止损位写入交易计划文档，并在下单界面同步输入系统止损指令。
3、成交后立即隐藏订单界面，避免盯盘引发情绪干扰导致手动撤销止损。
二、止盈反映收益实现能力而非必要生存条件
止盈服务于盈利目标达成，但缺乏强制性约束力；市场不会因未止盈而消灭账户，却会因未止损而清零仓位。
1、采用阶梯式止盈：首次盈利达10%时平仓1/3，达20%再平仓1/3，剩余仓位跟踪移动止盈。
2、设置动态止盈线：以5日均线为基准，价格跌破该线且K线收阴则全部离场。
3、启用时间维度止盈：持仓满72小时未触发其他离场条件，则强制平仓50%锁定基础收益。
三、人性偏差使止损执行难度远高于止盈
大脑对损失的敏感度约为收益的2.5倍，导致未达止损位时本能抗拒离场，而浮盈状态易触发即时满足冲动。
1、使用第三方托管工具自动执行止损，切断手动干预路径。
2、将止损指令设定为“不可撤单”类型，部分合约平台支持该功能。
3、每日复盘仅统计止损触发次数与平均亏损额，不记录止盈结果，强化止损行为正反馈。
短线交易中，止损是保障账户存续的唯一确定性操作，而止盈结果高度依赖行情配合与主观节奏把握。
