DeFi通过区块链与智能合约实现去中心化金融服务，用户可参与流动性提供、借贷、流动性挖 矿及使用收益聚合器来赚取收益。1、在Uniswap等DEX提供ETH/USDC流动性获LP代币与手续费；2、在Aave等平台存款借出资产，按秒计息；3、将LP代币质押至矿池获取交易费与代币奖励；4、通过Yearn Finance等聚合器自动优化收益，实现复利增长。
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DeFi，即去中心化金融，是基于区块链和智能合约构建的金融服务体系。它允许用户在无需传统金融机构作为中介的情况下，进行借贷、交易等操作。
一、理解DeFi的核心机制
DeFi应用运行在公开的区块链网络上，其核心是自动执行的智能合约。这些合约替代了银行等中心化机构的角色，根据预设规则处理资金，确保流程透明且不可篡改。所有交易记录都公开可查，极大地提升了系统的可信度。
二、通过提供流动性赚取收益
去中心化交易所依赖流动性池来完成交易。用户可以将成对的代币（如ETH/USDC）存入这些资金池，为市场提供流动性，从而获得回报。
1、访问一个主流的去中心化交易所，例如Uniswap或SushiSwap。
2、连接你的Web3钱苞后，找到“流动性”或“提供流动性”选项。
3、选择你想要提供的代币交易对，并输入相应的数量。
4、确认交易后，你将收到代表你在资金池中份额的LP代币，交易手续费会自动累积到你的账户中。
三、参与借贷协议获取利息
DeFi借贷平台允许用户存入数字资产以借出给他人，从而赚取利息。这个过程由智能合约管理，无需信用审核，但通常要求超额抵押。
1、选择一个信誉良好的借贷协议，如Aave或Compound。
2、连接钱苞并进入存款界面，选择你希望存入的资产，例如USDT或DAI。
3、输入存款金额并确认交易，从存入的那一刻起，你就会开始按秒计息。
4、你可以随时查看累计的利息收益，并选择提现本金和收益。
四、参与流动性挖 矿获取额外奖励
流动性挖 矿是一种激励措施，项目方会向为特定资金池提供流动性的用户分发其原生治理代币作为奖励，这可以显著提高总收益率。
1、研究当前市场上有高APY奖励的流动性挖 矿机会，这些信息通常在DeFi资讯网站上公布。
2、前往目标项目的官方平台，连接你的钱苞。
3、先为指定的交易对提供流动性，获取LP代币。
4、进入项目的“农场”或“矿池”页面，将你的LP代币质押进去，一旦质押成功，你将同时获得交易手续费和代币奖励。
五、使用收益聚合器优化回报
收益聚合器是自动化的DeFi工具，它们能将用户的资金部署到多个平台，寻找最优的收益率，省去了手动切换策略的麻烦。
1、选择一个知名的收益聚合器平台，比如Yearn Finance。
2、连接你的钱苞，选择你想要存入的稳定币或主流资产。
3、查看平台为该资产推荐的“机枪池”及其历史年化收益率。
4、存入资金后，聚合器的智能合约会自动将你的资金分配到收益最高的策略中，并定期再投资以实现复利增长。
