defai：ai赋能defi，引领下一波“defi盛夏”？
DeFi普及率低迷，AI或成破局关键
DeFi长期以来被视为加密货币大规模采用的希望，然而其渗透率却令人堪忧。根据Triple A 2024年的调查数据显示，全球约有6.9%的人口拥有加密货币，约5.62亿人。而DeFi的日活跃地址数（即使不考虑女巫地址和多链用户），也仅约800万，渗透率仅为1.4%。 尽管DEX交易量占比已达历史新高的16.7%，但这主要源于现有用户的交易，DeFi对新用户的吸引力不足。
DeFi难以吸引新用户的主要原因在于其高知识门槛和糟糕的用户体验。简单的Swap操作都需要用户了解代币转移、Gas费、滑点和授权等复杂概念，远不如中心化交易所的一键买卖便捷。
然而，AI技术的介入或许能打破这一僵局，催生出DeFAI（DeFi + AI）这一全新叙事。
DeFAI：AI简化DeFi，普惠去中心化金融
DeFAI旨在通过AI技术降低DeFi的复杂性，拓展应用场景，让更多人安全便捷地使用区块链金融服务。其核心价值体现在：
- 降低操作门槛：用户只需使用自然语言指令（例如“将1 ETH兑换成USDC，并加入某个流动性池”），AI即可自动完成多步骤操作。
- 自动化策略：AI代理可以执行过去需要专业交易员才能完成的套利和投资策略，并自动调整风险参数，让普通投资者也能使用量化工具。
- 整合数据分析：AI可以监控社群舆情、KOL评论、链上数据和价格走势等，并在满足特定条件时自动下单，提供更贴近市场实际情况的操作。
DeFAI项目分类及代表案例
DeFAI项目主要分为以下几类：
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AI抽象层：通过自然语言处理复杂的DeFi操作（Swap、Bridge、质押等）。代表项目包括：
- Griffain (Solana生态，支持自然语言交易、NFT铸造和新币抢购等)
- Heyanon.ai (一站式跨链交易、借贷和收益策略整合)
- Grift (整合超过百条公链和两百多个DeFi协议，强调自动化策略和流动性管理)
- Buzz (Solana AI Hackathon冠军，提供交易意图自然语言输入及相关投资组合信息)
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自动化交易代理：在获得用户授权后，自动执行复杂的交易策略。代表项目包括：
- Almanak (主打机构级量化交易和安全性，使用TEE技术)
- Cod3x (提供“无代码”策略开发环境)
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市场分析代理：整合并分析链上数据、KOL推文和社群动态，提供市场洞察。代表项目包括：
- AIXBT (追踪逾400位KOL和社群互动)
- Kwant (基于K线图的技术分析提供投资建议)
结语：DeFAI的未来展望
DeFi过去的高门槛和复杂操作限制了其发展，但DeFAI的出现为去中心化金融开辟了新的道路。从简单的自然语言交易到复杂的自动化套利，DeFAI正在逐步成熟。 DeFAI有望吸引更多用户参与，并为专业投资者提供更灵活安全的交易策略。随着区块链和AI的深度融合，DeFAI的浪潮值得期待和持续关注。 下一波“DeFi盛夏”或许将由DeFAI引领，让更多人以低门槛的方式享受去中心化金融的潜在收益。 参考：https://www.php.cn/link/7f5a17b792b687fc4c227a5c5e569dd8
